你以为你在交易比特币，但实际上你参与了洗钱活动。美国一女子被“打”被判2年徒刑

最近，美国加利福尼亚州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。法官将比特币交易商 Burrell 的刑期减为三年，并没收了超过 80 万美元的非法收益。

未经许可交易比特币被判2年监禁？这些操作是什么？ “匿名性、去中心化、不变性”不就是比特币的特点吗？对此，《每日经济新闻》记者进行了深入跟踪。

每一位记者刘永生每一位编辑卢久安

文文网()新闻：

最近，加利福尼亚州的一家美国地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。法官将比特币交易员 Burrell 减刑至三年监禁，并没收 823,357 美元的非法收益。因为他从事无牌汇款业务，向1000多名日本客户转账比特币，金额达数十万美元。

未经许可交易比特币被判2年监禁？这些操作是什么？ “匿名性、去中心化、不变性”不就是比特币的特点吗？对此，《每日经济新闻》记者进行了深入跟踪。

线上下单，线下转账，无用户身份

判决信息显示，伯勒尔是日本公民（与法国有重要关系，拥有三个国家的公民身份），自2018年8月13日起已获准保释。他于2018年10月29日翻供，承认他在未向美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册且未采取必要的反洗钱保障措施的情况下进行比特币交易。

美国司法部截图

根据回购合同，在比特币转移过程中，伯勒尔在Localbitcoins.com（一个比特币市场）。在外汇平台上宣传他的业务）并通过电子邮件和邮件与他的客户交流，通常使用加密的应用程序。他以比现行汇率高 5% 的佣金转移比特币，并通过全省的 ATM 和速汇金亲自接受现金。 Burrell 承认他没有反洗钱或了解你的客户计划，也没有对客户的资金来源进行尽职调查。

在比特币获取链接中。起初，他通过位于加拿大的一家受监管的交易所订购比特币，但由于大量可疑交易，他的账户很快被关闭。然后，他搬到了台湾的 Bitfinex 加密货币交易所（以规避其身份验证流程），在 2015 年 3 月至 2017 年 4 月期间，他在数百笔单独的交易中订购了总额为 329 万美元的比特币。

同时，Burrell 承认在美国比特币怎么处理，他与渥太华的贵金属交易商 Joseph Castillo 交换了他在法国保存的欧元现金，并且在 2016 年底至 2018 年初期间，他和其他歹徒使用了多种小额、多种方式进口到日本几乎每晚都报，但每次金额都在1万多美元，进口总值超过100万美元。

“匿名和去中心化”不就是比特币的特点吗？对于本案，中央财经大学院士、区块链法律监管资深研究专家邓建鹏分析《每日经济新闻》记者，“英国有严格的反洗钱法律。另外，比特币的商业交易需要许可证，每个州的许可证都不一样，因此，德国女人在提供交易时，必须根据反洗钱法对用户进行严格的用户身份识别，了解真实情况。对方的身份，从而避免通过买卖比特币从事一些违法犯罪行为，比如洗钱、贿赂、恐怖融资等，这是该女子被定罪的法律依据。”

使用虚拟货币洗钱的风险很高

随着2017年比特币价格的大幅下跌，有数据显示，全球比特币投资者超过2000万，中国超过300万人。我国虚拟货币领域现状如何？投资者会面临这样的牢狱之灾吗？对此，《每日经济新闻》记者采访了中国银行法学研究会理事肖萨。

比特币价格不是大网站截图

小萨向记者强调，“虚拟货币交易市场以及以比特币、莱特币等虚拟货币为短期目标的内部投资交易，吸引了大量的参与者。我国已经（现已移至海外）专门虚拟货币交易平台，如“比特币中国”、“火币网”等。此外，还有运营“山寨币”的虚拟交易平台。为适应市场变化，中国发布了《通知》 2013 年《关于防范比特币风险》，其中比特币交易被纳入应对措施。在洗钱监管中，这不足以防止洗钱风险的发生。在虚拟货币交易中，由于匿名、无国界、跨虚拟货币的边界等特性，无法识别交易客户的身份信息，虚拟货币的交易过程可以轻松实现自动化，从而在短时间内完成大量复杂的资金流转。因此，虚拟货币交易很容易滋生洗钱等违法犯罪活动。”

“犯罪嫌疑人可以将非法所得存入建行或其他金融机构在美国比特币怎么处理，通过虚拟货币交易平台将其兑换成虚拟货币，然后基于虚拟货币进行各种转账或订单，以隐藏真实的犯罪来源；或通过一些网络平台转移非法商品或服务，获取虚拟货币，最后将这种虚拟货币转化为法币，比如之前被媒体曝光的暗网毒品交易网站，该网站只接受比特币，即用于买卖各种贩毒、枪支和违禁品，逃避银行和政府监管，可见使用虚拟货币进行洗钱风险很大，国家采取预防措施。”

关于中国投资者投资境外注册虚拟货币平台的法律风险，邓建鹏在《每日经济新闻》的分析中强调，“一方面，中国从2017年起就严格禁止境外虚拟货币交易。因此理论上，虚拟货币交易所早就没有了。另一方面，中国的法律、行政法规允许个人可以持有虚拟货币并自由交易，但需要注意的是，海外交易所对中国虚拟货币交易的商业化境外监管机构严禁公民，同时，境外机构在提供此类交易时，也应执行严格的反洗钱机制，否则可能违反我国反洗钱相关法律，甚至构成犯罪。”

匿名虚拟货币交易也需要实名制

去年10月，中国央行颁布了新的反洗钱政策。 4月10日，中国人民银行2019年反洗钱工作会议在南京召开。会议提出了多项要求，包括推进反洗钱制度建设，针对重点难点和空白领域尽快完善制度；加大资源和人力投入，深入参与国际反洗钱整治，更好服务我国发展战略，重申反洗钱对我国经济业务的重要性。

而虚拟货币具有这样的特点，未来我国虚拟货币领域的反洗钱法规将如何实施？对此，小萨表示，“我国可以加强虚拟货币反洗钱监管新政策，将以比特币为代表的虚拟货币支付纳入现有的反洗钱、反恐融资等监管框架；确认付款人身份；虚拟货币交易平台还应按照反洗钱工作要求履行客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等义务；同时，虚拟货币的洗钱监管应该和美国监管机构进行合作，毕竟虚拟货币交易具有全球化的特点，单靠一国之力是无法防范和打击的。”