革新货币发行，“拉人头”传销监管整顿虚拟货币乱象

您可以使用支付宝和微信购买硬币

卖家：不要标注炒作之类的字眼

今年4月，央行相关负责人表示，已在全国范围内开发的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。但实际上，一些虚拟货币平台、ICO平台、“虚拟数字资产”交易平台已经将业务活动转移到境外。

2017年9月整改后，目前国内背景的虚拟货币交易平台均为币币交易和OTC交易。即平台以类似于“淘宝”的形式，为交易双方提供担保和撮合服务。

五部门在风险提示中还指出，“依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。”

近日，新京报记者在火币平台上发现，注册完成后，可通过平台“法币交易”栏目联系销售比特币、以太坊的商家，并在火币平台进行购买。预先约定的价格。 ，您可以通过支付宝、微信支付、银行卡转账支付。有些卖家只能用银行卡交易。

记者通过火币法币交易栏目发现，在BTC售卖区，有数十家卖家在售卖比特币，售卖的比特币价值从5000元到几十万元不等。价格通常高于比特币实时价格。用户发起订单后，会与卖家建立对话。款项转入卖家私人账户后，即可在火币上确认付款。卖家确认后，火币暂扣的比特币将转入买家的虚拟货币账户。 昨天，记者了解到，支付宝和微信都可以进行支付交易。

在交易前，虚拟货币卖家表示：“汇款时不得标注比特币、ETH、ICO、炒币等字样，账户将被冻结。”已为此帐号发出风险警告。

腾讯回应新京报记者称，在支付渠道上，违规行为：限制平台收款账号的收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟货币交易收款；限制个人卖家账户的收款 支付金额仅限日常社交业务使用，限制虚拟货币相关交易的收款。目前，已完成对所有使用商户号进行的虚拟货币交易的清理工作。实时监控日常交易，评估命中交易的风险严重程度，或直接拦截。

8月24日，新京报记者从蚂蚁金服获悉，支付宝将根据个人账户涉嫌虚拟货币交易的情况，采取限制收款功能甚至永久限制支付等措施。下一步，支付宝和蚂蚁金服将继续密切监控和调查涉及虚拟货币的场外交易，并建立重点网站和账户的检查制度。

据互金办有关人士介绍虚拟币监管政策 最新，将对124家服务器设在境外但实际为境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施，并加强监控，实实在在地予以封杀。时间。下一步将从支付结算端继续加强清理整顿力度。多次约谈第三方支付机构，要求其严格执行不开展比特币等虚拟货币相关业务的要求。指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险预警，建立监测调查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

当代理投票者的群主消失时有人消失

有人告上法庭，风险自负

在8月24日披露的风险提示中，银保监会警告称，部分个人在聊天工具群中声称已获得海外优质区块链项目的投资额度，可代为投资，这很可能是欺诈活动。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

前不久，几家区块链自媒体的微信公众号突然被封。标题背后，区块链自媒体中存在诸多“灰色交易”，包括打包ICO项目、发币项目“平台”、运营社区撮合交易、代理投资等，涉嫌参与炒作ICO和投币谋利。

部分用户参与了一些自媒体机构的投资群，并跟随群主参与海外ICO。但代理投资结束后，集团所有者消失，投资者损失惨重。

一位币圈资深玩家告诉记者，“这里面套路很多，比如一些代理投资群主会按照规定先投币，如果代币开始暴涨，那么他很可能自己把利润吞下去，然后骗其他玩家说没有发币，原价退还；如果跌了，币会照常发给其他玩家虚拟币监管政策 最新，他可以仍然可以赚取佣金，所以他不需要冒险。”

“群主已经人间蒸发，我们还在寻找，有些朋友只能自认倒霉。”一位参与代投的投资人说。

由于ICO本身在中国是被禁止的，投资者很难通过合法途径保护自己的权益。

2017年，李某将“DK项目负责人”金某告上法庭，原因是他发现自己投资DK矿机的网络平台存在问题。

根据浙江省义乌市人民法院公布的民事判决书，李某称，2017年6月上旬，经朋友介绍，得知靳某为DK币投资项目负责人。菲律宾人。 DK 硬币像比特币一样有利可图。一台矿机投资36万元，4个月即可收回成本。

然而，李虽然可以通过Jin提供的账户查看交易，但他无权操作和控制虚拟货币的买卖。李某共转款180万元。靳收到钱后，告诉李某矿机是买来的，有人操作。只需注意帐户的变化。为了资金安全，不允许客户操作。随后的几个月里，李某在2017年6月收到了5笔交易，总收入为27万元，之后他没有收到任何款项。

李说，2017年8月末，发现原来可以观看的网络平台已经关闭。同年10月，其配偶找到靳，要求返还投资本金。李某认为靳某是诈骗，没有履行受托人的谨慎义务，遂将案子诉至法院。

靳表示，DK币平台尚未关闭，正常运营，但由于国家相关部门出台政策法规进行打击，产生的DK币无法兑换成人民币。

法院认为非法债务不受法律保护。 DK 币是一种类似于比特币的在线虚拟货币。根据中国人民银行等部门发布的通知和公告，虚拟货币不是当局发行的货币，不具有法定补偿和强制货币属性。这不是真正意义上的。货币。

DK币在性质上类似于比特币，是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。李某投资并委托被告人在DK币平台投资购买矿机，从事非法金融活动，扰乱国家金融秩序。他的行为不受法律保护，由此造成的损失由李本人承担。